Fiscalité
- Tout contribuable est présumé avoir disposé de ses biens à son décès. Le gain en capital sur les actifs est généralement l'élément qui entraîne la charge fiscale la plus importante. Cela peut être particulièrement vrai si vous possédez une entreprise ou une résidence secondaire. Les montants placés dans vos REER seront également imposables, à moins qu'ils ne soient transférés à votre conjoint.
- L'établissement d'une fiducie testamentaire au bénéfice de vos héritiers peut être un moyen efficace de réduire la facture fiscale. Une telle fiducie est considérée comme un particulier. Elle doit donc produire des déclarations de revenus distinctes, ce qui peut permettre le fractionnement des revenus entre elle et un héritier.
- Des dons de bienfaisance pourraient vous donner la possibilité de satisfaire vos objectifs philanthropiques et de diminuer vos impôts à payer. Consulter la section Faire un don planifié pour obtenir plus d'informations à ce sujet.
Ces quelques trucs vous ont permis de vous familiariser avec la tâche qui vous attend. Agissez maintenant en vue d'organiser vos affaires d'une manière appropriée. Vous assurerez ainsi la sécurité financière de vos héritiers, le respect de vos volontés et la réduction maximale de la facture d'impôt qui suivra votre décès. Les conseillers partenaires du Centre Financier de la Montérégie et leur équipe de soutien peuvent vous aider dans l'élaboration de votre plan successoral.